投資理財
【投資理財】小資投資歐美股的推薦起點
投資理財入門文很多,曾聽財經節目老師買股當壁紙。
也曾相信理專會幫我管理追蹤,買了理專的基金商品結果不言可預。
如果沒有投資經驗,eToro虛擬帳戶會是很好的學習工具。
若是有在eTorod開戶,
開戶後 #不用急著完成身份認證!不要急著入金!
先用手機+email申請,取得初始帳戶與 #10萬美金的虛擬資金。
用這10萬美的虛擬資金,熟悉平台、尋找問題,也驗證自己的眼光。
如果你覺得,每月用來投資的資金不足以讓你進行理想的配置。
我向您推薦我自己以80%的ETFs + 20%個股配置經營的組合:
2020-2-23撰稿完發文前截圖 |
『覬覦投資獲利前,請考慮風險承受力。不影響生活的投資,才是好的投資計畫。』
這是沒做槓桿的ASLAP長期投資組合,所以複製時請別忘記選擇
“#複製開倉交易”
Don’t forget to choose" Copy Open Trades".
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-----『買進投資整體市場股票組合的基金,並永久持有。』-John C. Bogle-----
-----『買進投資整體市場股票組合的基金,並永久持有。』-John C. Bogle-----
選擇ETF’s的原因:
若要透過大量分析選股,才有贏大盤的機率。那何不一開始就追蹤大盤?
$IAU $BND $TLT $VNQ $DIA $VOO $QQQ $SOXX $VGT $XLK $XLV $XLY $VTI
我目前的投資組合由上列13支ETF’s架構,
囊括黃金、債卷、大盤、科技、房產、醫療…
並從2019/10/10開始,每月定期為這個架構注資,投資分配如下圖:
並從2019/10/10開始,每月定期為這個架構注資,投資分配如下圖:
透過13支ETF's對產業的注資分配 |
下圖為2008-2019對比標普500回測。
由於雷曼風暴,2008已然成為回測的重要參考點。參考可知這架構配置產生的報酬率,雖然只比標普500略高一點,但風險較為降低。
Portfolio1: 13支ETF’s架構
Portfolio2: 13支ETF’s架構+2支個股
Vanguard 500 Index Investor:標準普爾500指數基金
2008-2019投資組合回測 |
簡要說明納入 $MA 與 $V 的原因:
1-無論市場景氣與否你都得要消費
2-看你的錢包,從日常到奢侈,有多少消費是慣性的在為他們創收
將投資分配改成13支ETF’s架構+2支個股後,更讓投資分配的比例減少了對科技業側重。參考回測可知,添加MA與V後,讓組合方案有了更好的獲利與抗跌體質。
透過13ETF+2對產業的注資分配 |
-----『如果你在大海中撈不到針,就把大海買下來!』-John C. Bogle-----
觀察市場對我而言,是藉每月1號入金到每月10號前,在這10天內判斷下單時機。找合適節點進場,除了在規律中增加手操樂趣,也多少能弭平內扣,這都是好的。
透過仔細挑選的投資標的、市場佈局的囊括,同時運用eToro的跟單機制,想把自己經營成穩健成長的eToro套餐。
透過降低風險、廣泛投資,讓『KelvinLin1983』這個ETF套餐穩定成長。也期許跟單我的關注者與複製者,都至少能用每月200美的小額來長期跟單,為自己創造複利。
透過降低風險、廣泛投資,讓『KelvinLin1983』這個ETF套餐穩定成長。也期許跟單我的關注者與複製者,都至少能用每月200美的小額來長期跟單,為自己創造複利。
------『ETF’s are fine, just so long as you don't trade them.』-John C. Bogle -----
補充:
※股票
購買單一公司作為投資標的,漲跌興衰有許多因素,短線投資者多。除藍籌股少有適合長期持有的標的,2008雷曼風暴的績效是重要參考。
國際時事、國家政策、大盤景氣…甚至情緒都會影響損益。
※共同基金
基金經理人主動研究、選股、操盤,投資人按持有份額取得分潤的標的商品。投資損益風險較股票低,但仍需承擔經理人選股的市場偏重與情緒影響的風險。
投資人的獲利,因管理費、手續費等,約1~3%的高額內扣縮水。
※傳統指數型基金(TIF)
由John C. Bogle發明,旨在『用便宜的成本,追蹤整體市場的報酬率。』經理人被動追蹤指數,如道瓊30、納斯達克100、標普500、費城半導體…等
由銀行或投信公司發售,普遍的總管理費約為0.1~0.5%
※指數型股票基金(ETF)
集合股票、共同基金、傳統指數型基金於一身,可直接從卷商平台購買。經理人被動追蹤指數,而且交易成本低,總內扣普遍都低於0.1%
例:追蹤S&P 500的VOO總管理費用0.03%(其中包含0.01%非管理費用)
雖然指數化投資,貌似只能拿到整體大盤的平均報酬。
但指數化投資整體追蹤的低成本,就已經讓你贏在起跑點上。
標準普爾發現,從2006年到2016年,主動式管理的美國基金99%都無法勝過大盤指數。
打敗兩百多個基金經理人!巴菲特25年來推薦14次的投資法!』: https://reurl.cc/lL3YMv
簡易查詢標的基本資料、主要持股份額、歷史績效 『MoneyDJ理財網』: https://www.moneydj.com/etf/ea/et081001.djhtm
回測投資組合的配置,參考過往的績效,為未來奠定基石 『Portfolio Visualizer』: https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio
eToro的法規與牌照: https://www.etoro.com/zh-tw/customer-service/regulation-license/
補充:
※股票
購買單一公司作為投資標的,漲跌興衰有許多因素,短線投資者多。除藍籌股少有適合長期持有的標的,2008雷曼風暴的績效是重要參考。
國際時事、國家政策、大盤景氣…甚至情緒都會影響損益。
※共同基金
基金經理人主動研究、選股、操盤,投資人按持有份額取得分潤的標的商品。投資損益風險較股票低,但仍需承擔經理人選股的市場偏重與情緒影響的風險。
投資人的獲利,因管理費、手續費等,約1~3%的高額內扣縮水。
※傳統指數型基金(TIF)
由John C. Bogle發明,旨在『用便宜的成本,追蹤整體市場的報酬率。』經理人被動追蹤指數,如道瓊30、納斯達克100、標普500、費城半導體…等
由銀行或投信公司發售,普遍的總管理費約為0.1~0.5%
※指數型股票基金(ETF)
集合股票、共同基金、傳統指數型基金於一身,可直接從卷商平台購買。經理人被動追蹤指數,而且交易成本低,總內扣普遍都低於0.1%
例:追蹤S&P 500的VOO總管理費用0.03%(其中包含0.01%非管理費用)
雖然指數化投資,貌似只能拿到整體大盤的平均報酬。
但指數化投資整體追蹤的低成本,就已經讓你贏在起跑點上。
標準普爾發現,從2006年到2016年,主動式管理的美國基金99%都無法勝過大盤指數。
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簡易查詢標的基本資料、主要持股份額、歷史績效 『MoneyDJ理財網』: https://www.moneydj.com/etf/ea/et081001.djhtm
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